LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

Qui est-il ?

Un Conseil en Investissements Financiers (CIF) est un professionnel qui est là pour vous guider, vous assister à structurer au mieux votre patrimoine dans le respect de vos objectifs. C’est un spécialiste du conseil et de l’investissement personnalisé qui remplit une obligation de formation continue dans les domaines de la finance, du droit, de l’économie, de la fiscalité et de la réglementation.

Qu’il vous aide à trouver un investissement personnalisé, sécuriser votre investissement existant, préparer votre retraite en vous générant des revenus complémentaires, gérer votre trésorerie d’entreprise, le Conseil en Investissements Financiers est à votre écoute pour diagnostiquer des solutions adéquates et personnalisées.

Son domaine d’activité porte sur les instruments financiers suivants : OPCVM, fonds d’investissement à vocation générale, fonds de fonds alternatifs, FPCR, FCPI, PIF, fonds d’épargne salariale, OPCI, SCPI, organismes à titrisation, fonds professionnels à vocation générale, fonds professionnels spécialisées, fonds professionnels de capital investissement, organismes professionnels de placement collectif, SICAF, SEF, futures, options, SWAPS d’actions.et certaines opérations de défiscalisation (dont opérations TEPA ? Girardin…) dès lors qu’elles sont présentées sous forme de souscriptions.

Quelle que soit la forme juridique sous laquelle il exerce, c’est un indépendant qui s’engage à vos côtés dans une relation pérenne.

A qui est-il destiné ?

Particulier, chef d’entreprise, société, association, fondation… Toute personne physique ou morale qui a besoin d’être accompagnée, guidée pour mettre sur pied une stratégie patrimoniale dans le respect de ses objectifs de vie.

Sous quels statuts exerce-t-il ?

L’autorité de tutelle qui régule son statut est l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Il doit remplir des conditions de diplôme ou d’expérience professionnelle et satisfaire aux conditions de l’examen certifié AMF.

Il doit être enregistré auprès de l’ORIAS qui détient la liste des Conseils en Investissements Financiers, disponible sur son site : www.orias.fr

Comment se rémunère-t-il ?

  • Par honoraires pour une consultation ou une analyse des investissements existants
  • Par rétrocession de commission pour un investissement sur un produit
  • Par la combinaison des deux, selon le conseil demandé.

LE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

Qui est-il ?

Un Conseil en Investissements Financiers (CIF) est un professionnel qui est là pour vous guider, vous assister à structurer au mieux votre patrimoine dans le respect de vos objectifs. C’est un spécialiste du conseil et de l’investissement personnalisé qui remplit une obligation de formation continue dans les domaines de la finance, du droit, de l’économie, de la fiscalité et de la réglementation.

Qu’il vous aide à trouver un investissement personnalisé, sécuriser votre investissement existant, préparer votre retraite en vous générant des revenus complémentaires, gérer votre trésorerie d’entreprise, le Conseil en Investissements Financiers est à votre écoute pour diagnostiquer des solutions adéquates et personnalisées.

Son domaine d’activité porte sur les instruments financiers suivants : OPCVM, fonds d’investissement à vocation générale, fonds de fonds alternatifs, FPCR, FCPI, PIF, fonds d’épargne salariale, OPCI, SCPI, organismes à titrisation, fonds professionnels à vocation générale, fonds professionnels spécialisées, fonds professionnels de capital investissement, organismes professionnels de placement collectif, SICAF, SEF, futures, options, SWAPS d’actions.et certaines opérations de défiscalisation (dont opérations TEPA ? Girardin…) dès lors qu’elles sont présentées sous forme de souscriptions.

Quelle que soit la forme juridique sous laquelle il exerce, c’est un indépendant qui s’engage à vos côtés dans une relation pérenne.

A qui est-il destiné ?

Particulier, chef d’entreprise, société, association, fondation… Toute personne physique ou morale qui a besoin d’être accompagnée, guidée pour mettre sur pied une stratégie patrimoniale dans le respect de ses objectifs de vie.

Sous quels statuts exerce-t-il ?

L’autorité de tutelle qui régule son statut est l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Il doit remplir des conditions de diplôme ou d’expérience professionnelle et satisfaire aux conditions de l’examen certifié AMF.

Il doit être enregistré auprès de l’ORIAS qui détient la liste des Conseils en Investissements Financiers, disponible sur son site : www.orias.fr

Comment se rémunère-t-il ?

  • Par honoraires pour une consultation ou une analyse des investissements existants
  • Par rétrocession de commission pour un investissement sur un produit
  • Par la combinaison des deux, selon le conseil demandé.